Un scandale financier majeur commence à secouer le monde bancaire, cette fois en France. Mardi, les enquêteurs ont commencé à perquisitionner cinq des principales banques du pays dans le cadre d’une affaire d’évasion fiscale et de blanchiment d’argent. La Société Générale, propriétaire de la banque tchèque Komerční, ainsi que BNP Paribas, Exane (filiale de BNP Paribas), Natixis (groupe BPCE) et le géant bancaire britannique HSBC sont soupçonnés de blanchiment d’argent et d’évasion fiscale. BNP et Exane sont soupçonnés de fraude fiscale grave.

L’enquête a impliqué plusieurs pays européens.

La Société Générale a confirmé la visite des enquêteurs, mais n’a donné aucun détail. Les autres banques n’ont pas immédiatement commenté.

Le parquet national financier (PNF) a déclaré que l’enquête était liée à une affaire « cum-ex » concernant le paiement de dividendes. Dans cette stratégie, les banques et les investisseurs négocient des actions de sociétés autour d’une date fatidique pour déterminer les droits aux dividendes, et en se vendant ensuite entre eux, ils essaient de ne pas savoir qui sont les véritables propriétaires ce jour fatidique. Les participants à ces transactions demandent alors un remboursement d’impôt à l’État, mais ils n’y ont pas droit.

Le parquet des finances a également indiqué que l’enquête concerne également les sociétés Exane, qui fait partie de la BNP, et Natixis, qui est une banque d’investissement appartenant au groupe bancaire français BPCE. Les enquêteurs ont également visité les bureaux de ces sociétés.

La visite des enquêteurs français dans les bureaux de grandes banques est la dernière d’une série d’affaires portant sur le secteur bancaire et ses pratiques. Des enquêtes similaires sont menées par les autorités d’autres pays européens, dont l’Allemagne.

Un tribunal allemand a condamné en décembre dernier l’expert en droit fiscal Hann Berger à huit ans de prison pour avoir organisé la plus grande fraude de l’histoire de l’après-guerre en Allemagne. L’évasion fiscale en matière de dividendes coûte aux contribuables environ dix milliards d’euros (plus de 236 milliards de CZK). Il s’agissait du procès le plus regardé et de la condamnation la plus longue à ce jour dans une affaire de ce type, dans laquelle plusieurs banquiers britanniques étaient également impliqués.

« L’instruction en cours, qui a nécessité plusieurs mois de préparation, a été menée par 16 juges d’instruction et plus de 150 enquêteurs », a précisé le parquet financier. Selon lui, six procureurs allemands participent également à l’enquête.

Les enquêtes sur la fraude aux dividendes se poursuivent à un moment où le secteur bancaire mondial connaît une vague de chaos. D’une part, ce mois-ci aux États-Unis, les institutions financières Silicon Valley Bank (SVB) et Signature Bank ont ​​fait faillite, d’autre part, en Suisse, le gouvernement s’est mis d’accord avec les autorités de régulation et la banque centrale pour sauver la deuxième plus grande banque , Crédit Suise. Il sera repris par son plus grand rival, UBS.