Les Français sont furieux et n’ont pas hésité à manifester dans la rue ces dernières semaines. Ils ne veulent pas accepter à tout prix de prendre leur retraite plus tard, comme l’exige la loi récemment adoptée. Dans le même temps, les nouvelles règles étaient le seul moyen d’empêcher le système de s’effondrer.

D’un point de vue intérieur, les Français ont un problème de luxe, puisqu’ils refusent de repousser l’âge de la retraite de 62 à 64 ans. En revanche, les Tchèques acceptent de prendre régulièrement leur retraite à soixante-cinq ans.

En fait, la situation des seniors français était plus dure. « A soixante-deux ans, seuls les salariés qui ont travaillé pendant 43 ans peuvent prendre leur retraite », a par exemple expliqué l’experte de l’OCDE Monika Queisserová au quotidien allemand Welt. L’âge de la retraite de 67 ans s’applique à ceux qui ne le gèrent pas plus tôt. Ainsi, seuls ceux qui ont abandonné l’université et commencé à travailler à un jeune âge souffriront des réformes en cours. Ce faisant, disent les manifestants, le gouvernement se range du côté des universitaires mieux rémunérés contre les travailleurs pauvres.

Selon Queisser, même une manifestation ne cacherait pas que la France doit décider combien elle veut dépenser pour sa retraite. « Pour le moment, les pays de l’OCDE derrière l’Italie et la Grèce donnent le plus de résultats », a expliqué l’expert.

La République tchèque a également d’autres préoccupations concernant les coûts par rapport à la France. Selon Eurostat, la France a consacré 13 % de son PIB aux pensions de vieillesse en 2020, et la République tchèque « seulement » 7,7 %. Il est donc possible d’ajouter des retraités sans aucun souci. Cependant, même dans ce cas, la comparaison n’est vraie qu’à première vue.

Ces statistiques n’incluent pas les 2 % supplémentaires du PIB que la République tchèque consacre aux pensions d’invalidité, de veuvage et de veuvage. Dans le même temps, cette pension est également versée par l’assurance pension.

Les comparaisons avec la France sont également faussées par le fait que les salaires domestiques représentent une part plus faible du PIB. Si les salaires étaient égaux par rapport au PIB dans les deux pays, le coût des pensions de vieillesse s’élèverait ici à 8,8 % du PIB en 2022, après addition des pensions d’invalidité et de veuvage à 11 %.

Depuis 2020, beaucoup de choses ont changé dans les comparaisons entre la République tchèque et l’Occident. « Savez-vous vraiment combien de retraités en Allemagne ont des pensions de plus de 3 000 euros par mois ? » demandait un article vieux d’une semaine dans le Frankfurter Allgemeine Zeitung. Et après quelques lignes, il a révélé qu’il y avait cinquante de ces personnes. A cela, il a ajouté des statistiques selon lesquelles 45 % des retraités allemands reçoivent 900 euros par mois, alors qu’après avoir payé l’impôt sur le revenu et les cotisations de santé, ils doivent déduire 10 %. L’auteur de l’article ajoute un avertissement du bureau de la retraite : « Attendez-vous à ce que votre pouvoir d’achat diminue après la retraite. »

Même le retraité tchèque moyen a un bon revenu par rapport à son homologue allemand. En période d’avant-crise sa pension était de 550 euros, cette année à partir de juin il touchera en moyenne 850 euros grâce à une valorisation plus bleue et une couronne, c’est à dire. 150 euros de moins qu’après la valorisation de juillet en Allemagne.

Les prévisions de retraite nationales et occidentales sont des changements positifs du point de vue des seniors, mais seront payés avec un déficit de cent milliards. Les Français ne permettraient pas une telle chose même dans leur système en ruine, et les Allemands, les Autrichiens ou les Slovaques non plus.

Un autre exemple exemplaire de ce qui manque à la République tchèque est l’Allemagne. Lors de l’évaluation des retraites, les Allemands, comme les Tchèques, tiennent compte de l’inflation et des salaires des employés, mais selon la loi, « les prévisions économiques du gouvernement fédéral et les recettes fiscales estimées » passent en premier. C’est pour cette raison qu’en 2021, les pensions dans l’est de l’Allemagne ont augmenté de sept dixièmes de pour cent et dans l’ouest du pays dans son ensemble. Il n’y a nulle part où le prendre.

La France est aidée à limiter le coût des retraites par le deuxième pilier, dans lequel les salariés reportent une partie des primes d’assurance, tandis que les plus aisés à un taux plus élevé. Une partie du deuxième pilier sert de fonds de pension géré par un fonds privé pour l’État. En temps de crise, les investissements ne rapportent pas, et donc la pension du deuxième pilier n’augmente pas. Plus précisément, l’année dernière en France, les retraités ont souffert d’une inflation de 6 %, le pays a répondu à la fin de l’année en augmentant les prestations du premier pilier de 4 %, mais les pensions dans leur ensemble n’ont augmenté que de 3,4 %.

La Slovaquie a suivi le chemin de la France il y a dix ans, mais le deuxième pilier est pratiquement mort et le retraité moyen est payé 24 euros par mois. Lors de la dernière crise, le gouvernement local a quand même réussi à contrôler les retraites et ce n’est que cette année qu’il a autorisé une valorisation plus élevée de 11 %, compensant en partie l’inflation locale.

L’Autriche pourrait être comparée à la République tchèque, par exemple, dans la mesure où les gouvernements des deux pays interviennent dans le système afin que des pensions plus faibles soient récompensées par des taux plus élevés. Après l’inflation de 9% de l’année dernière, les autorités de Vienne ont augmenté la pension moyenne de 5,8% cette année, mais les personnes ayant les pensions les plus basses peuvent toucher jusqu’à 10,2% de plus. Cependant, cela n’entraînera pas de déficit, car selon la loi, l’équilibre des revenus et des dépenses est garanti par une injection annuelle de l’État. En 2021, il atteindra 8,9 milliards d’euros, soit 2,2 % de la production économique du pays.